Mutabakat neden kritik?
Banka bakiyesi ile programdaki banka hesabı tutmuyorsa, alacak/tahsilat raporlarınıza güvenemezsiniz. Mutabakat, kayıtlı işlemler ile banka ekstresini satır satır eşleştirme işlemidir. Ön muhasebe programında kasa-banka modülü bu amaca hizmet eder.
Mutabakat adımları
- Dönem seçin: Genelde aylık; yoğun işletmede haftalık
- Ekstreyi alın: CSV, Excel veya banka entegrasyonu
- Program hareketlerini listeleyin: Aynı dönem, aynı hesap
- Eşleştirin: Tutar + tarih + referans (mümkünse)
- Farkları çözün: Eksik kayıt, mükerrer, banka masrafı
- Onaylayın: Dönem kapatma — mali müşavire temiz veri
Sık eşleşmeyen kalemler
| Kalem | Çözüm |
|---|---|
| Banka masrafı | Gider fişi |
| POS blokaj | Bekleyen alacak ayrı hesap |
| Havale açıklaması eksik | Cari eşleştirme |
| Çek tahsilatı | Vade günü kayıt |
| Döviz farkı | Kur farkı kaydı (müşavir onayı) |
Program seçiminde banka özellikleri
- CSV/Excel import
- Otomatik eşleştirme kuralları (tutar toleransı)
- Çoklu banka hesabı
- POS / sanal POS ayrımı
- Entegrasyon API (büyük hacim)
Paraşüt ve benzeri bulut ürünlerde banka entegrasyonu plana bağlıdır — Bizim Hesap vs Paraşüt karşılaştırmasına ekleyin.
e-Ticaret satıcıları
Pazaryeri hakedişleri bankaya farklı açıklamayla gelir; Trendyol ve Hepsiburada mutabakatını banka satırı ile panel raporunu birlikte eşleştirin.
CSV import örneği (beklenen sütunlar)
| Sütun | Açıklama |
|---|---|
| Tarih | İşlem tarihi |
| Tutar | Borç/alacak |
| Açıklama | Havale referansı, cari ipucu |
| Bakiye | Kontrol için |
Import sonrası otomatik eşleştirme: tutar ± tolerans + tarih penceresi. Eşleşmeyen satırlar "incelenecekler" listesinde kalmalı.
Hata çözüm tablosu
| Sorun | Olası neden | Çözüm |
|---|---|---|
| 500 TL fark | Banka masrafı | Gider fişi |
| Mükerrer kayıt | Çift import | Birini iptal |
| Eksik tahsilat | POS blokaj | Bekleyen hesap |
| Döviz farkı | Kur değişimi | Kur farkı kaydı |
Paraşüt/Bizim Hesap banka modülünü karşılaştırırken import formatını test edin.
POS blokaj ve bekleyen tahsilat
POS satışları bankaya 1–3 gün gecikmeyle yansıyabilir. Programda "bekleyen POS alacağı" ayrı hesap veya etiket olmadan mutabakat sürekli fark gösterir.
Çok banka hesabı olan KOBİ'de her hesap ayrı mutabakat; tek konsolide bakiye yeterli değildir. Kasa-banka modülü çoklu hesap desteği sunmalıdır.
Ay kapanışında mutabık olmayan tek satır bile mali müşavir export'unu geciktirir — kapanış checklist'ine mutabakatı "bloker" olarak koyun.
Sık sorulan sorular
Mutabakat yapmadan ay kapatabilir miyim? Teknik olarak evet; pratikte hatalı nakit raporu ve vergi riski doğurur.
Otomatik entegrasyon şart mı? Düşük hacimde manuel import yeterli; günlük 50+ hareket varsa entegrasyon değer katar.
Evonx banka modülü? Banka import ve eşleştirme akışınızı tarif ederek tasarlayabilirsiniz — muhasebe programı.
Mali müşavire aktarım öncesi mutabakat tamamlanmış olmalıdır.